اندوخته‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای من خوب است؟ + ویژگی‌های آدم‌های اندوخته‌گذار_اسکوار

از زمان معارفه بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹، ارزهای دیجیتال هر روز سهم بیشتری از دنیا پیدا کرده‌اند. در طول این سال‌ها، دنیای کریپتو ناظر اوج‌های شگفت‌انگیز و کم شدن‌های ترسناک بسیاری بوده است. تازه ترین نمونه آن هم همستر کامبت است. با ظهور این بازی، این سوال برای تعداد بسیاری از افراد پیش می‌آید که «آیا من هم باید در بازار ارزهای دیجیتال اندوخته‌گذاری کنم؟» ما در این مقاله چطور، ضمن آشنایی با دنیای کریپتو، تصمیم داریم به این سوال جواب دهیم و ویژگی‌های شخصیتی یک فرد اندوخته‌گذار در دنیای ارزهای دیجیتال را با هم مرور می‌کنیم.

فهمیدن نوسانات ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به‌خاطر نوسانات شدیدشان شناخته شده‌اند. نوساناتی که تعداد بسیاری از افراد را یک‌شبه ورشکست و اندکی را یک‌شبه پولدار کرده است. بهتر است بدانید و آگاه باشید که مالکیت ارزهای دیجیتال ریسک‌های تعداد بسیاری دارد. با این همه، برای افرادی که می‌دانند چطور این ریسک‌ها را مدیریت کنند، ارزهای دیجیتال می‌تواند زمان‌های جذابی برای کسب سود فراهم کند.

آیا اندوخته‌گذاری در ارزهای دیجیتال امن است؟

به گمان زیاد اول هر اندوخته‌گذاری این است که بازار هدفش امن است یا نه؟ ویلیام پروکاسکی، استادیار مالی در دانشگاه تگزاس A&M-Kingsville، به اندوخته‌گذاران تازه‌کار پیشنهاد می‌کند که از اندوخته‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال اجتناب کنند. با این حال، او می‌گوید که اندوخته‌گذاران باتجربه که توان ریسک کردن و مدیریت ریسک دارند می‌توانند این بازار را در سبد اندوخته‌گذاری خود قرار دهند.

پروکاسکی می‌گوید: «اگر شما در حال راه اندازی یک پرتفوی اندوخته‌گذاری جامع هستید، می‌توانید بین ۱۰ تا ۱۵ درصد از پرتفوی خود را به دارایی‌هایی همانند ارز دیجیتال تعلق دهید.»

بیت‌کوین و اتریوم، دو ارز دیجیتال بزرگ از نظر مقدار اندوخته بازار، امن‌ترین گزینه‌های اندوخته‌گذاری برای تعداد بسیاری از علاقه‌مندان می باشند. لورن نیشتراد، مدیر پرتفوی شرکت توروپوینت ولف کنسول، می‌گوید: «اگر به سراغ گزینه‌هایی همانند بیت‌کوین و اتریوم بروید، امنیت بیشتری خواهید داشت.»

نظر کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا درمورد ارزهای دیجیتال

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا نسبت به دارایی‌های دیجیتال مردد است. گری گنسلر، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا ، در مصاحبه‌ای با یاهو فایننس او گفت که شرکت‌های کریپتویی باید با قوانین حاضر سازگار شوند. این اظهارات بعد از ناکامی صرافی اف‌تی‌ایکس در آخر سال ۲۰۲۲ نقل شد. گنسلر امیدوار است که این کمیسیون با اراعه ضمانت‌های ملزوم به مصرف‌کنندگان بتواند فضای اندوخته‌گذاری را امن کند.

نظر نهادهای مالی ایران درمورد ارزهای دیجیتال چیست؟

نهادهای مالی، اقتصادی و سیاسی ایران نظرهای متغیری درمورد ارزهای دیجیتال دارند. از یک طرف ارزهای دیجیتال در سرزمین به رسمیت شناخته نمی‌شوند و از نظر دیگر مجوز استخراج ارز دیجیتال صادر می‌بشود. به‌طور خلاصه می‌توان او گفت که ارز دیجیتال در ایران غیرقانونی نیست، اما پشتوانه قانونی منحصر به فرد هم ندارد.

با این همه، فعالیت چند صرافی بزرگ ارز دیجیتال در سرزمین همانند والکس یا نوبیتکس مشخص می کند که فضا برای اندوخته‌گذاری وجود دارد. از نظر مالیات نیز تا این مدت مالیاتی مشخصی روی ارزهای دیجیتال وضع نشده است.

ریسک‌های اندوخته‌گذاری در ارزهای دیجیتال

اندوخته‌گذاری در ارزهای دیجیتال با ریسک‌هایی بسیاری همراه است که با هم با اهمیت ترین‌ها را مرور می‌کنیم:

• از دست دادن اندوخته: نوسانات شدید در بازار کریپتو می‌تواند تبدیل زیان‌های مالی قابل توجهی بشود. کافی است به کم شدن و خیزهای بیت کوین نگاهی داشته باشید.
• مقررات دولتی: نبوده است قوانین جامع می‌تواند عدم‌قطعیت را افزایش دهد. اگرچه به گمان زیادً ارزهای دیجیتال در ایران یا ایالات متحده غیرقانونی نخواهند شد، اما هر لحظه امکان تصویب یک قانون تازه در این عرصه وجود دارد.
• کلاهبرداری: طبیعت غیرقانونی صنعت کریپتو علتافزایش فعالیت‌های کلاهبردارانه شده است. کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۲ افزایش یافت و عدم نظارت قانونی بر این صنعت جهت زیان هزاران اندوخته‌گذار شد.»
• هک‌ها: تهدیدات امنیتی در کریپتو رایج است و مطابق گزارش چین‌آنالیسیس در سال ۲۰۲۱ بیشتر از ۳.۲ میلیارد دلار ارز دیجیتال به سرقت رفته است. در حالی که تعداد بسیاری از صرافی‌ها بیمه خسارت اراعه خواهند داد، اما باز هم ریسک اندوخته‌گذاری زیاد است.

پذیرفتن ارزهای دیجیتال

قیمت بیت‌کوین در زمان نگارش این نوشته نزدیک به ۵۴ هزار دلار است که پایین‌تر از بیشترین قیمت آن است. با این حال، بیت‌کوین به‌گفتن یکی از اولین ارزهای دیجیتال زیاد محبوب است. برای این که این پیش‌بینی‌ها درمورد قیمت بیت کوین محقق بشود، ارزهای دیجیتال باید برای خرید کالاها و خدمات قابل منفعت گیری باشند.

با این حال از بین بیشتر از ۲۲,۰۰۰ ارز دیجیتال در گردش، تنها تعداد مقداری از آن‌ها به‌طور گسترده برای خرید کالا یا خدمات پذیرفته شده‌اند. در اواخر سال ۲۰۲۰، تخمین زده شد که نزدیک به ۲,۳۰۰ کسب‌وکار در ایالات متحده ارز دیجیتال را برای می‌پذیرند. این در حالی می بود که آن زمان ۳۵ میلیون کسب‌وکار در آمریکا فعال می بود.

ویژگی‌های یک اندوخته‌گذار در حوزه کریپتو

اکنون که با بازار ارزهای دیجیتال آشنا شدیم بیاید به این سوال جواب دهیم که آیا شما برای اندوخته‌گذاری در این بازار فرد مناسبی هستید یا نه؟ حقیقت این است که اندوخته‌گذاری در ارزهای دیجیتال مناسب همه نیست.

برای اندوخته‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال باید از این ویژگی‌های شخصیتی برخوردار باشید:

• تحمل ریسک بالا: اندوخته‌گذاران کریپتو باید آماده پذیرفتن سطوح بالایی از ریسک بشاند. نوسانات شدید بازار در دنیای ارزهای دیجیتال دیوانه کننده است.
• صبر: در دنیایی با نوسان و ریسک بالا صبر کلید پیروزی است. اندوخته‌گذاران کریپتو از تصمیمات عجولانه پرهیز می‌کنند و روی استراتژی‌های طویل مدت پافشاری دارند.
• واقع‌نگری: اندوخته‌گذاران موفق کریپتو جستوجو سودهای تخیلی نیستند و سود و زیان را کاملاً واقعی و منطقی برسی می‌کنند.

• ذهنیت نوآورانه: اندوخته‌گذاران ارزهای دیجیتال دارای تفکر پیشرو می باشند و از فناوری‌های تازه شوق‌زده‌اند. آن‌ها به پتانسیل فناوری بلاک‌چین برای تحول در صنایع گوناگون باور دارند.
• دیدگاه طویل مدت: اندوخته‌گذاران موفق در کریپتو دیدگاه طویل مدت دارند و اعتقاد دارند که ارزهای دیجیتال در آینده مورد قیمت خواهند شد و آماده‌اند تا برای دستیابی به سودهای طویل مدت، نوسانات مختصر‌زمان را تحمل کنند.
• کنجکاوی و یادگیری مداوم: در دنیای متغیر کریپتو، ماندن در جریان اخبار و روندهای بازار الزامی است. اندوخته‌گذاران کریپتو کنجکاو می باشند و مدام برای یادگیری مطالب مرتبط با روندهای بازار، پیشرفت‌های تکنولوژیک و تغییرات نظارتی تلاش می‌کنند.
• تفکر جدا گانه: اندوخته‌گذاران کریپتو طبق معمولً تفکر مستقلی دارند و آماده‌اند تصمیمات اندوخته‌گذاری بگیرند که امکان پذیر با مشاوره‌های مالی سنتی مغایرت داشته باشد.

نیمه تاریک شخصیتی اندوخته‌گذاران کریپتو

مسئله دلنشین اینجا است که به نوشته ساینس آلرت اندوخته‌گذاران کریپتویی نیمه تاریکی هم دارند:

• نارسیست و روان پریش: یک نظرسنجی در ایالات متحده نشان داد که مالکان ارزهای دیجیتال زیاد تر از دیگران به ویژگی‌های شخصیتی مریض‌گونه همانند نارسیسیسم و روان‌پریشی دچارند. آن‌ها در این ویژگی‌ها نسبت به غیرکریپتویی‌ها برتری دارند!
• علاقه به تئوری توطئه: نگاهی به جامعه کریپتویی‌های حرفه‌ای مشخص می کند که آن‌ها زیاد تر به داستان‌های توطئه آمیز همانند دولت مخفی آمریکا یا فراماسون‌هایی که دنیا را اداره می‌کنند باور دارند.
• مردسالاری کریپتویی: مردان به‌طور قابل‌توجهی وزن بیشتری در جامعه کریپتو دارند. احتمالا این قضیه طبیعی باشد چون همچان سهم مردان در اقتصاد جهان بیشتر از زنان است.

جواب به سوال‌های رایج

آیا کریپتو سپری در برابر تورم است؟

برخی اعتقاد دارند که بیت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال می‌توانند سپری در برابر تورم باشند. با این حال، کارکرد تازه ارزهای دیجیتلا مشخص می کند که این دیدگاه درست نیست. مطابق گزارش دفتر آمار کار ایالات متحده، در نوامبر ۲۰۲۲، تورم مهم سالانه بیشتر از ۷٪ می بود، در حالی که بیت‌کوین در همان دوره بیشتر از ۶۵٪ ریزش قیمت داشت. پروکاسکی می‌گوید: «کریپتو در آزمون مقاومت در برابر تورم ناکامی خورد.» یقیناً ماجرا در ایران مقداری متفاوت است، اما در نهایت نباید در این باره قطعی سخن بگویید کرد.

ارزهای دیجیتال مالیات دارند؟

در تعداد بسیاری از کشورهای اروپایی تراکنش‌های ارزهای دیجیتال مشمول مالیات بر عایدی اندوخته خواهد شد. این قضیه هر فرایند مرتبط با کریپتو را به یک اتفاقات مشمول مالیات تبدیل می‌کند. در اروپا و آمریکا شما بابت استخراج (mining)، سهام‌گذاری (staking) و تبدیل ارز دیجیتال به ارز فیات برای خریدها مالیات می‌دهید. در ایران هرچند خرید و فروش ارز دیجیتال مالیات ندارد، اما قانون مالیات بر عایدی اندوخته روی تبدیل ریالی ارزها مؤثر است.

آیا کریپتو یک اندوخته‌گذاری طویل مدت خوب است؟

برای این که ارز دیجیتال قیمت اندوخته‌گذاری طویل مدت اشکار کند، به پذیرفتن گسترده نیاز دارد. آیا این اتفاق رخ خواهد داد؟ جواب قطعی برای این قضیه وجود ندارد. با این همه علاقه‌مندان به کریپتو به آینده آن ایمان دارد.

آیا شما باید در کریپتو اندوخته‌گذاری کنید؟

تصمیم برای اندوخته‌گذاری در ارز دیجیتال به شما بستگی دارد. انجام تحقیقات کامل، فهمیدن نگاه خلق هر ارز دیجیتال خاص و مشاوره با یک مشاور مالی مطلع اهمیت بسیاری دارد.

ارزهای دیجیتال؛ شوق انگیز و ترسناک

ارز دیجیتال زمان‌های شوق‌انگیزی فراهم می‌کند که اگر آن‌ها را مغتنم بشمارید، امکان پذیر ثروتمند شوید. اما ملزوم است آگاه باشید که این چنین زمان‌هایی، ریسک‌های زیاد بسیاری هم دارد. با فهمیدن این ریسک‌ها و مدیریت مؤثر آن‌ها، شما هم می‌توانید کریپتو را به سبد اندوخته‌گذاری خود اضافه کنید. آیا این کار را می‌کنید یا نه؟

منبع: Sciencealert , Forbes , Stash